"規(guī)劃顧問(wèn)的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對(duì)優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應(yīng)該爭(zhēng) 取認(rèn)證規(guī)劃顧問(wèn)資格的好理由,但更地說(shuō),應(yīng)該是投資人利益不從規(guī)劃的角度是無(wú)法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為 全球金融業(yè)認(rèn)同,也是潮流。"
江西省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)考需要多少錢, 家庭金融產(chǎn)品創(chuàng)新: 金融產(chǎn)品在多元發(fā)展趨勢(shì)下,無(wú)論是個(gè)人或是家庭,我們都有關(guān)注的必要性,當(dāng)然作為提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu),結(jié)合經(jīng)濟(jì) 形勢(shì),為業(yè)主提供更好更的產(chǎn)品是關(guān)鍵。目前來(lái)說(shuō),組合化產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品是主要發(fā)展形勢(shì),這兩類確實(shí)也存在亮點(diǎn), 比較適合中低收入家庭用來(lái)。組合化產(chǎn)品主要是金融機(jī)構(gòu)通過(guò)結(jié)合家庭對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)情況及家庭收入和目標(biāo)進(jìn)行的收益 產(chǎn)品組合,這類產(chǎn)品可以將更多的客戶吸引進(jìn)來(lái)。而網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品則是更多的在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行,主要是以各大及金融機(jī)構(gòu)的理 財(cái)平臺(tái)為主,近年來(lái),隨著網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新,從開始進(jìn)行業(yè)務(wù)的推出開始算起,我們的生活已經(jīng)和網(wǎng)絡(luò)金 融產(chǎn)品深深融合在一起,除去現(xiàn)有的平臺(tái)外,也有各種不少的機(jī)構(gòu)推出網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),例如公司操作、的 交易平臺(tái)等,網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的范疇隨著寫著產(chǎn)品的創(chuàng)新提供不斷開拓出更大的空間,許多服務(wù)不錯(cuò)的金融機(jī)構(gòu)還特意為家庭投資 者量身定做計(jì)劃,這些服務(wù)都可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)完成,為他們提供著各種網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品,帶來(lái)不小的幫助。
規(guī)劃師是干什么的 規(guī)劃師(Financial Planner是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。人力資源和社會(huì)*部(原勞動(dòng)和 社會(huì)*部)制定的《規(guī)劃師職業(yè)》,規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中 小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo),提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù),因此要求規(guī)劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶長(zhǎng)期的、 不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
具體工作: 1、客戶開拓:依托公司平臺(tái)和現(xiàn)有資源,經(jīng)營(yíng)個(gè)人品牌,擴(kuò)大人脈圈,建立網(wǎng)絡(luò),以及后續(xù)開展銷售、客戶的工 作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長(zhǎng)期規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶 以往的資產(chǎn)配置,查漏補(bǔ)缺,、完善客戶的投資理念,真正實(shí)現(xiàn)客戶的個(gè)人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長(zhǎng)期服務(wù):把握 客戶各個(gè)階段的預(yù)期與需求,與時(shí)俱進(jìn),不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實(shí)現(xiàn)度的投 資復(fù)利,以及其他、健康等長(zhǎng)期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累:定期參加專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識(shí) ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務(wù)拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。
規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說(shuō)規(guī)劃師應(yīng)經(jīng)濟(jì)、金融、投 資、法律知識(shí),在某些方面又是專才,如、等方面又有特長(zhǎng)。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父 母",規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶的 個(gè)人秘密也是重要的一方面,規(guī)劃中涉及到很多客戶院私,作為客戶的私人顧問(wèn),應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。 3、相對(duì)的性 在、、公司工作的規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行規(guī)劃的同時(shí),或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀存在的問(wèn)題。但產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是"為而"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"的公司" ,這些公司的性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的目 標(biāo)。
江西省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)考需要多少錢, 我認(rèn)為金融師的工作在本質(zhì)上就是向客戶提供服務(wù),只是不同金融師向客戶提供服務(wù)的深度、性和差異化等方面會(huì) 存在很大區(qū)別。 一名的金融師畫像是:具有誠(chéng)信的基本素質(zhì),在工作中足夠勤奮,精進(jìn)自己的專業(yè)知識(shí),并且能堅(jiān)持站在客戶的角 度考慮問(wèn)題。 市場(chǎng)在隱含投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也在醞釀投資機(jī)會(huì)。作為金融師,我們特別需要認(rèn)真思考該如何為我們的客戶提供價(jià)值。
