AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識及理念框架,實務(wù)操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場整體的認(rèn)知能力,懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運(yùn)用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險收益特征,結(jié)合客戶家庭財務(wù)需求的診斷結(jié)果及目標(biāo),為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認(rèn)證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進(jìn)入到財富行業(yè)。

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庫 (規(guī)劃師庫》系規(guī)輔導(dǎo),適用于規(guī)劃師,試題庫設(shè)計緊規(guī)劃師大綱、教材,符合規(guī)型與科目,復(fù)習(xí)輔導(dǎo)資料、資料豐富,免費、試題庫巨大注冊版試題量達(dá)8千1百多題、112萬多字),輔導(dǎo)收錄規(guī)劃師復(fù)習(xí)試題集、模擬、歷年試題,試題輔導(dǎo)囊括了所有規(guī)劃師科目: 規(guī)劃基礎(chǔ)、風(fēng)險與規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合規(guī)劃、模擬、歷年試題,并提供專業(yè)級的規(guī)劃師解題、答題、要點精解,通過、針對性強(qiáng)的強(qiáng)化輔導(dǎo)訓(xùn)練、考前培訓(xùn),規(guī)劃師的應(yīng)試能力。

持證的規(guī)劃師可以入職公司當(dāng)代理人,代理人也可以考取相關(guān)的證書。那些已經(jīng)考取規(guī)劃師證書的從業(yè)人員,就算做銷售,他們的"錢景"都比沒有經(jīng)過任何培訓(xùn)的普通業(yè)務(wù)員好。 從業(yè)者建議去考RFP證書,RFP目前是行實操性的證書而且含金量也是非常高的。 日照市金融師證報考條件/時間/費用

1. 違約風(fēng)險 有些金融產(chǎn)品會直接產(chǎn)生違約風(fēng)險,在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約,拿不出這筆錢,那這筆投資可能直接虧損甚至失去本金。 2. 波動風(fēng)險 指一些權(quán)益類的資產(chǎn),例如、,或者房地產(chǎn)本身的市值,都是隨時間可能會價值會上下波動的金產(chǎn),這種波動會金產(chǎn)的價值不穩(wěn),有可能會大幅上漲,也有可能會大幅下跌,你在賣出這個金產(chǎn)的時候就無法確定到底處于高位還是低位,就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動性風(fēng)險 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期,在鎖定期是無法提出錢來的,如果想用錢沒有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的,但是贖回時候有一定的懲罰,或者是像存款一樣,如果提前贖回,可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn),可能很難去交易,交易的時候不確定要付出什么樣時間成本,以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動風(fēng)險,你不能隨時把金融產(chǎn)品賣出去,而且確保它能賣出在高點,其實也是有一定流動性風(fēng)險的。 4. 再投資風(fēng)險 當(dāng)你把上一期的滿期取出來之后,你再找下一期的投資,可能由于市場利率水平的變化,你找的下一期投資收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益,5年期的大額存單,滿期后把錢取出來,如果你沒有其他明確的目的還想繼續(xù)投資,你5年之后再去看大額存單,你會發(fā)現(xiàn),因為市場利率不斷走低,大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。因為過去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%,現(xiàn)在不到3%,再過5年會更低。當(dāng)你把本金取出來、利息取出來,再去做投資,你的投資收益比上一期要低,甚至是未來會永遠(yuǎn)繼續(xù)低下去,就叫做再投資風(fēng)險。 所以我們說,現(xiàn)在在去購買一些金融產(chǎn)品的時候,它具備一定長期鎖定收益的特性,也是非常值得大家考慮的。

確定目標(biāo) 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周密而詳細(xì)的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉(zhuǎn)化為一個合理的目標(biāo),首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現(xiàn)的,比如我在一年內(nèi)要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿望,我們排列愿望時,就應(yīng)當(dāng)把它排除,而只列舉出具有可能實現(xiàn)的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數(shù)之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進(jìn)行具體化以后,那么實現(xiàn)你全部愿望的總金額就明確了。實現(xiàn)全部的目標(biāo)是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標(biāo),然后圍繞每一個具體的目標(biāo),制定詳細(xì)的計劃,使其具有實現(xiàn)的可能性和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標(biāo)的確立必須與家庭的經(jīng)濟(jì)狀況與風(fēng)險承受能力相適應(yīng),才能確保目標(biāo)的可行性。

日照市金融師證報考條件/時間/費用, 分析金融產(chǎn)品的多元化趨勢: 因為人們的意識是不斷增強(qiáng)的,因為金融需求的關(guān)系,金融產(chǎn)品開始出多元化的趨勢,這一系列因素都引發(fā)了金融企業(yè)的創(chuàng)新變動,以求的客戶更多。我國金融企業(yè)競爭十分激烈,各大及投資機(jī)構(gòu)都在大力創(chuàng)新改革,他們將趨勢更改的更加短期與簡單化,受到眾多客戶青睞,因為前幾年爆發(fā)了金融危機(jī),很多人也開始真正意識到投資有風(fēng)險,但這并沒有影響金融產(chǎn)品的衍展,相反更多的企業(yè)和投資人,意識到的是風(fēng)險控制與產(chǎn)品創(chuàng)新,為了可以有效將風(fēng)險予以,推出更多的組合類產(chǎn)品,這種產(chǎn)品不僅了投資者需求,他們的風(fēng)險行,也減縮了不少的成本,資源配置了,也實現(xiàn)了資源與技術(shù)的共生共享。